Voor de vermogende particulier

Vermogen brengt fiscale vragen mee die zelden op zichzelf staan: box 3, vastgoed, schenken en nalaten, en de gevolgen wanneer er een buitenlandse component bij komt. Meestal is er geen acuut probleem. Er is alleen niemand die het geheel overziet, en juist in de samenhang zit het voordeel dat u laat liggen, of het risico dat u niet ziet aankomen.

Wat doen wij voor u?

Wij brengen uw positie in samenhang in kaart en kiezen oplossingen die ook op de lange termijn standhouden. U spreekt altijd dezelfde fiscalist: geen overdracht, geen intake-team, geen tussenlagen. Discretie is bij ons de norm.

Wij helpen u onder meer bij:

• uw positie in box 3 en de discussie over het werkelijke rendement
• vastgoed, privé of via een vennootschap aangehouden
• schenken bij leven en het inrichten van uw nalatenschap
• het ontvangen van een schenking of erfenis, met de aangifte en afwikkeling die daarbij hoort
• vermogen en bezittingen over de grens
• de fiscale gevolgen van emigratie voor uw vermogen
• uw aangifte inkomstenbelasting en de aangiften schenk- en erfbelasting die daarbij komen kijken

Speelt de vraag of u beter privé kunt beleggen of via een vennootschap, dan leest u het afwegingskader in Beleggen in box 3 of via een bv? →. Voor de vrijstellingen en tarieven rond schenken en nalaten is Hoe werkt schenk- en erfbelasting? → het startpunt.

Neemt schenken of nalaten een grotere plaats in uw plannen in, dan vindt u de volledige behandeling onder bedrijfsopvolging en estate planning.

Waarom valt dit vaak tussen wal en schip?

Wie uw aangifte invult, kijkt achteruit: naar het jaar dat voorbij is. Wie uw vermogen beheert, denkt in rendement en producten, niet in belastingdruk over twintig jaar. En wie uw testament opstelt, ziet de fiscale kant er meestal maar half bij.

Ondertussen is uw positie één geheel. Wat u vandaag schenkt, bepaalt wat uw kinderen straks aan erfbelasting betalen. Hoe uw vastgoed is ondergebracht, bepaalt uw box 3-druk en wat er bij overlijden gebeurt. En emigreert u, dan werkt de Nederlandse band nog jaren door. Dat overzicht is precies waar wij voor zijn.

Kunnen wij ook uw aangiften verzorgen?

Ja. Naast advies verzorgen wij uw aangifte inkomstenbelasting, de aangifte schenkbelasting bij een schenking en de aangifte erfbelasting bij een nalatenschap, inclusief de afwikkeling richting de Belastingdienst. Ook een aangifte over het jaar van emigratie of over een jaar met buitenlandse bestanddelen hoort daarbij.

U kunt bij ons terecht voor het advies alleen, voor de aangiften alleen, of voor beide. Wat u ook kiest, u houdt dezelfde vaste aanspreekpartner, en de aangifte volgt de lijn die in het advies is uitgezet.

Waar begint u?

Met de Review fiscale positie particulier. Voor een vaste prijs van 295 euro lichten wij uw positie door: uw inkomen, de eigen woning, uw box 3-vermogen en de heffingskortingen, of aftrekposten en regelingen volledig zijn benut, en of er buitenlandse bestanddelen spelen. U krijgt een heldere rapportage met concrete aandachtspunten en een gesprek waarin wij die doornemen, binnen vijf werkdagen na aanlevering van de stukken.

Vooraf weet u wat het kost en wat u krijgt. Blijkt er een groter vraagstuk te spelen, rond vermogen, een onderneming of een voorgenomen emigratie, dan benoemen wij dat en offreren wij het apart. U beslist zelf of u die stap zet.

Veelgestelde vragen

Iemand doet mijn aangifte al. Waarom dan nog een fiscalist?

Omdat het ander werk is. Een aangifte legt vast wat er is gebeurd; wij kijken naar wat er beter of veiliger kan, en naar wat er de komende jaren op u afkomt. Wij werken prima naast uw huidige adviseur. Wilt u advies en aangifte liever bij één partij onderbrengen, dan kan dat ook bij ons.

Wat moet ik aanleveren?

Uw aangiften en aanslagen van de laatste jaren, de jaaropgaven, en een overzicht van uw vermogen, rekeningen en eventueel vastgoed. Een korte lijst, die u zo bij elkaar heeft.

Is dit eenmalig of doorlopend?

Eenmalig, en het verplicht u tot niets. Wilt u het jaarlijks laten doen of ons als vaste gesprekspartner, dan kan dat, maar u zit nergens aan vast.

Ik heb vermogen of bezittingen in het buitenland. Kan dat erbij?

Ja. Buitenlandse rekeningen, vastgoed of belangen nemen wij in de review mee. Speelt er meer, bijvoorbeeld een nalatenschap over de grens of vermogen dat nooit is aangegeven, dan bespreken wij dat vertrouwelijk en apart. Over dat laatste schreven wij De inkeerregeling bij buitenlands vermogen →.